БД-МС-068. Обслуживание юридических лиц и ИП
Опубликовано: 23.03.2019
Общие сведения Характеристика должности Карта знаний по должности Источники знаний по должности
1.Общие сведения о профессиональном стандарте (ПС) "Типовая должность"
Настоящий ПС разработан для молодых специалистов по операционному обслуживанию организаций и предпринимателей .
Типовая банковская должность, для которой разработан настоящий ПС: "Операционный (бухгалтерский) работник".
Топливный фильтр MANN-FILTER WK842/2
Наименование специализации ПС (формулировка специализации в сертификате) "Операционное обслуживание юридических лиц и ИП".
Стандарт может быть также применён:
К специалистам банка с малым опытом работы.2.Характеристика типовой должности
Цель должности : Оказание услуг по операционному обслуживанию юридических лиц и ИП.
Функциональные (должностные) обязанности:
Проверка правильности оформления поступающих расчетных документов в соответствии с нормативными документами Центрального Банка Российской Федерации, отражение по счетам бухгалтерского учета. Регистрация в соответствующих карточках образцов подписей и оттиска печати номера чековых книжек. Сверка соответствия номеров предъявленных к оплате денежных чеков с номерами выданных денежных чеков, вписанных в карточку с образцами подписей и оттиска печати клиента, наличие расписки в получении денег. Проверка по образцам подписей (для служебного пользования внутри Банка), подписи других ответственных исполнителей Банка, начавших операции, в необходимых случаях - подписи соответствующих контролирующих работников Банка на поступивших от них документах. Осуществление контроля за выполнением расходных операций по счетам клиентов при наличии к ним претензий. Проверка наличия на документах контрольной подписи Контроль правильного и своевременного оформления доверенностей клиентов или их замену в связи со сменой лиц, получающих выписки по доверенности. Проведение своевременного и правильного списания комиссии за расчетное и кассовое обслуживание Своевременная сдача документов с истекшими сроками в архив. Ежедневный в конце операционного дня свод документов, оформление реестра проведенных документов. Ведение картотек по внебалансовым счетам 90901 и 90902 Участие в рамках своей компетенции в идентификации клиентов и совершаемых ими сделок в целях исполнения требований Федерального закона 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма и другие3.Карта знаний ПС по типовой должности
В карту знаний стандарта включены 16 разделов специальных знаний.
Нормативные документы, регламентирующие порядок совершения банковских операций Общие вопросы по организации банковской деятельности Карточка образцов подписей и печати Операции с наличными денежными средствами Расчеты платежными поручениями Расчеты по аккредитивам в валюте РФ Прямое дебетование и расчеты инкассовыми поручениями Ведение картотеки 90901 Расчеты при недостаточности средств на счете (картотека 90902) Оформление расчетных документов Валютные операции по счетам юр.лиц и ИП Кредитование банковского счета Приостановление операций по счету, арест средств на счете План счетов и учет операций Корпоративные банковские карты ПОД/ФТ4.Источники по карте знаний
Кодексы РФ
Гражданский Кодекс РФ Налоговый кодекс РФЗаконы РФ
Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П "О правилах осуществления перевода денежных средств" Положение Банка России от 22.12.2014 N 446-П "Положение о порядке определения доходов, расходов и прочего совокупного дохода кредитных организаций" Положение Банка России от 27.02.2017 N 579-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения"
Инструкции
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" Инструкция Банка России от 28.06.2017 N 180-И "Об обязательных нормативах банков" Инструкция Банка России от 16.08 2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"Указания
Указание Банка России от 14.08.2008 N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации" Указание Банка России от 30.07.2014 N 3352-У "О формах документов, применяемых кредитными организациями на территории Российской Федерации при осуществлении кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России, банкнотами и монетой иностранных государств (группы иностранных государств), операций со слитками драгоценных металлов, и порядке их заполнения и оформления"Письма
Письмо Банка России от 24.05.2005 N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" Письмо Банка России от 25.09.2009 N 117-Т "Обобщение практики по вопросам выпуска банковских карт и совершения операций с их использованием"Документы ФНС РФ, Минфина РФ, Казначейства, АСВ
Приказы
Приказ ФНС от 01.12.2006 N САЭ-3-19/824@ "Об утверждении порядка направления в банк решения налогового органа о приостановлении операций по счетам налогоплательщика (плательщика сборов) или налогового агента в банке и решения об отмене приостановления операций по счетам налогоплательщика (плательщика сборов) или налогового агента в банке на бумажном носителе" Приказ Минфина РФ от 12 ноября 2013 года 107н "Об утверждении Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему РФ"Документы ВАС РФ, ВС РФ, Конституционного суда, Минюста, ГАК РФ
Документы Банка России, Президента РФ, Правительства РФ и Росфинмониторинга по ПОД-ФТ
Документы Банка России
Положения
Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Письма
Письмо Банка России от 13.07.2005 N 97-Т "О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами"
Интернет-ресурсы РФ
Интернет-портал Банка России - http://www.cbr.ru Пресс-служба